Chứng từ thông tin ngân hàng là gì?
Mục lục
Mỗi ngày có hàng nghìn, hàng triệu giao dịch thông qua ngân hàng, những thông tin này được ghi lại thông qua các loại chứng từ thông tin ngân hàng.
Chứng từ thông tin ngân hàng được cấp cho những người thực hiện giao dịch thông qua ngân hàng, hoặc các cá nhân thực hiện nghiệp vụ trong ngân hàng nắm giữ.
Với những ai đang quan tâm chứng từ thông tin ngân hàng là gì? Một số đặc điểm cơ bản của chứng từ thông tin ngân hàng? Một số hình thức thể hiện loại chứng từ này quy định như thế nào? Quý độc giả có thể tham khảo bài viết của chúng tôi dưới đây.
Chứng tư thông tin ngân hàng là gì?
Chứng từ thông tin ngân hàng là tất cả các tài liệu ghi dưới dạng giấy tờ, dạng điện tử hay các hình thức khác tương đương có giá trị ghi nhận lại tất cả thông tin giao dịch qua ngân hàng dưới mọi cách thức giao dịch trực tiếp, chuyển khoản,…
Chứng từ thông tin ngân hàng thể hiện, chứng minh việc bên này chuyển tiền cho bên kia theo hình thức thành toán trong khuôn khổ quy định của pháp luật như séc, ủy nhiệm chi, lệnh chi, ủy nhiệm thu, nhờ thu, thẻ ngân hàng, thẻ tín dụng, ví điện tử và các hình thức khác theo quy định pháp luật.
– Mỗi hình thức này được hiểu như sau:
+ Séc được hiểu là mệnh lệnh của người nắm giữ séc yêu cầu ngân hàng trả tiền cho người mà họ ghi trong séc từ tài khoản của chủ séc, theo hình thức đưa tiền mặt hoặc chuyển khoản.
+ Ủy nhiệm chi, lệnh chi được hiểu là việc người có nghĩa vụ thanh toán khoản tiền cho người khác ủy quyền cho ngân hàng thực hiện hoạt động trích tiền từ tài khoản của họ trả tiền cho bên khác. Ủy nhiệm chi được thực hiện theo mẫu có sẵn của ngân hàng, phải có xác nhận của người ủy nhiệm.
+ Nhờ thu là cách thức thường được sử dụng trong thanh toán quốc tế, được người giao hàng gửi chứng từ ủy thác cho ngân hàng thu tiền từ người nhận hàng.
+ Thẻ ngân hàng, thẻ tín dụng là thẻ mà ngân hàng, các tổ chức tính dụng phát cho người mở thẻ, theo đó họ sẽ được thực hiện các giao dịch thông qua thẻ ngân hàng theo quy định hạn mức nhất định.
Từ những ví dụ về hình thức điển hình về các chứng từ thông tin ngân hàng như trên đã giúp chúng ta định nghĩa được chứng từ thông tin ngân hàng là gì?
>>>>>> Tham khảo: Chứng từ khấu trừ thuế thu nhập cá nhân là gì?
Nội dung chứng từ thông tin ngân hàng?
– Chứng từ thông tin ngân hàng thường bao gồm những thông tin sau:
+ Tên và số chứng từ, ngày, tháng, năm lập chứng từ.
+ Thông tin người chuyển tiền như tên, địa chỉ, số chứng minh nhân dân, căn cước công dân, số tài khoản, tên ngân hàng của cả hai bên chuyển tiền và thụ hưởng tiền.
+ Nội dung của nghiệp vụ, nội dung chuyển tiền khi thực hiện giao dịch thông qua ngân hàng, ngoài ra cần cung cấp thêm thông tin chữ ký người lập và duyệt chứng từ.
+ Thông tin nghiệp vụ khác của ngân hàng.
+ Ngoài ra về trường hợp giao dịch qua điện tử phải đáp ứng những thông tin như sau:
Nội dung thông tin dữ liệu có thể truy cập, và tham chiếu.
Nội dung thông tin giữ liệu phải được lưu dưới dạng mà được tạo, gửi trong dạng cho phép, thể hiện được chính xác nội dung thông tin.
Thông tin của dữ liệu phải được lưu theo cách thức nhất định có thể xác định được nguồn gốc, nơi, ngày giờ gửi và nhận thông tin.
– Chứng từ thông tin ngân hàng mang lại những ý nghĩa như sau:
+ Đối với các các nhân, tổ chức, đây sẽ là căn cứ để cá nhân, tổ chức có thể chứng minh giao dịch phát sinh với bên nhận, tránh các trường hợp tranh chấp xảy ra. Đồng thời đây cũng là căn cứ để các cá nhân, tổ chức có thể thực hiện khẩu trừ thuế.
+ Đối với ngân hàng, tổ chức tín dụng, đây là loại chứng từ quan trọng ghi lại những thông tin giao dịch của khách hàng, để đảm bảo mọi hoạt động, giao dịch được diễn ra đúng với quy định nội bộ và quy định của pháp luật, kiểm soát nguồn tiền ra, vào ngân hàng.
+ Đối với các cơ quan quản lý nhà nước, đây sẽ là những chứng từ làm cơ sở để các cơ quan có thẩm quyền theo dõi, xác định tính hợp pháp trong các giao dịch của ngân hàng.
Mọi ý kiến thắc mắc về chứng từ thông tin ngân hàng là gì? Quý khách hàng hãy liên hệ với chúng tôi thông qua tổng đài 1900 6557 hoặc qua email lienhe@tbtvn.org để được cung cấp thông tin một cách đầy đủ và chi tiết nhất.
>>>>>> Chứng từ kế toán là gì?
Vận tải đa phương thức là gì? Ví dụ về vận tải đa phương thức
Cập nhật: 04/03/2024
Tăng vốn điều lệ tiếng Anh là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Em có cảm nhận gì về vẻ đẹp của người phụ nữ trong tà áo dài?
Cập nhật: 04/03/2024
Ban quản trị nhà chung cư là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Thanh tra viên là gì? Mức lương của thanh tra viên
Cập nhật: 04/03/2024
Ý kiến pháp lý là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Chủ nghĩa Mác Lênin gồm mấy bộ phận cấu thành?
Cập nhật: 04/03/2024
Chứng chỉ hành nghề spa là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Một cốc là bao nhiêu aoxơ?
Cập nhật: 04/03/2024
Mbti là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Pồ cô sịp pồ là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Ăn nói xà lơ là gì và xuất phát từ đâu?
Cập nhật: 04/03/2024
Bác sĩ nội trú là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Quyết toán thuế là gì? Khi nào phải quyết toán thuế?
Cập nhật: 04/03/2024
AM là gì? AM là sáng hay tối?
Cập nhật: 04/03/2024
Cực đoan là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Quy mô dân số của một quốc gia là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Goodgirl là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Thượng tôn pháp luật là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Công tác dân vận là trách nhiệm của tổ chức nào?
Cập nhật: 04/03/2024
Cơ quan lãnh đạo cao nhất của chi đoàn là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Chứng chỉ công ty xây dựng là gì? Quy định về chứng chỉ hành nghề xây dựng
Cập nhật: 04/03/2024
Cap là gì? Cap viết tắt của từ gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Bestie là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
G9 là gì? G9 là viết tắt từ gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Ebitda là gì? Cách tính EBITDA theo Nghị định 132
Cập nhật: 04/03/2024
Go off là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Trap boy là gì? Dấu hiệu trap boy
Cập nhật: 04/03/2024
Hữu hình là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Busd là gì? Busd và USDT khác gì nhau?
Cập nhật: 04/03/2024
Khách quan là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
GOAT là gì? GOAT trong bóng đá là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Reup là gì? Reup bài viết là gì?
Cập nhật: 04/03/2024
Thấu kính hội tụ là gì? Đặc điểm của thấu kính hội tụ
Cập nhật: 04/03/2024
Thành lập công ty tại Thái Nguyên
Cập nhật: 04/03/2024